法人觀點：晉升上流，中信投信建議以月配息債券ETF幫忙達陣
2020/02/15 12:05 財訊快報／記者劉居全報導
韓國電影《寄生上流》在第92屆奧斯卡金像獎一舉拿下了最佳影片、最佳導演、最佳原創劇本與最佳國際影片獎等四項大獎。儘管影片最終走向悲劇，但躋身上流社會，一直是許多人的憧憬。中信投信認為，與其寄生上流，還不如自己打拚，利用債券ETF，讓自己成為「富一代」。
中信投信固定收益投資科主管張勝原表示，債券ETF提供配息，且配息來源不來自於本金，除了協助投資人享受到相對穩定的收益外，投資標的以跨國優質企業為主，讓投資人簡單成為龍頭企業的投資人。張勝原以台股市場月配息債券ETF中信高評級公司債(00772B)與中信優先金融債(00773B)為例，中信高評級債投資範圍包含亞馬遜、微軟、Apple等一籃子優質企業，特色為信評較佳、與股市相關性低，適合長期配置。而中信優先金融債的標的為投資等級以上的優先順位金融債，讓投資人一手掌握如摩根大通、高勝、巴克萊等大型投資銀行，相較金融股具分散性與稅負優勢，適合做存債工具。
以中信高評級公司債(00772B)的最新指數殖利率3.03%來估算，假設投入100萬，每年累計配息金額約30,300元。隨著台灣步入超高齡社會，退休議題成為市場中重大議題，月配息債券ETF，對於退休族或是一般民眾進行現金流量管理，每月獲得存債感。
中信高評級公司債(00772B)與中信優先金融債(00773B)將於3月底啟動月配息評價，現在進場將可以銜接2月底最後一次季評價，自4月起月月領息。張勝原表示，近期新冠肺炎引發市場恐慌情緒蔓延，在疫情尚未有效控制之前，資產配置納入高評級的債券ETF，可達到風險分散、降低資產波動等效用，同時做好現金流的管理。
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