陸自製「假金塊」再去質押竟過關 成功騙走19家銀行900億

▲中國再爆巨額黃金詐騙案。（示意圖／翻攝自維基百科）

震驚全球的大陸巨額黃金詐騙案，中國銀行業監督管理委員會日前公布懲處內容，涉案的河南、陝西兩省19家銀行除被罰款5250萬元人民幣外，共計104名員工被處罰，其中13名行長級主管被取消任職金融業的資格，是中國金融醜聞中因案中箭下馬最多人數，19家銀行被詐騙的損失金額高達190億元（約台幣892億元）。

據大陸《財經網》報導，本案最早可追溯至2016年5月，陝西潼關縣的農村信用合作社因一筆2000萬元的黃金質押貸款逾期，緊急找上貸款人張青民催繳，但他沒還款而沒收其質押的黃金，信用合作社發現黃金有摻假，進而向上級舉報。

公告指出，張青民的哥哥張淑民是河南靈寶市博源礦業公司董事長，該公司是政府核準的煉金企業，透支信譽獲取銀行信任，因此可套取大量現金。

據公告披露，早在2005年，張淑民就經過長時間摸索，研究出黃金摻假配方，用較便宜的鎢塊包在黃金中間，裡面鎢含量約占62％，外層黃金只占38％， 能夠騙過普通儀器檢測。張青民後來用70幾張身分證，向陝西多家信合社以黃金質押借款。其中一筆向潼關縣的農村信合社借貸的2000萬元貸款到期，信合社無法聯絡到張青民，決定用其抵押的黃金抵債時，才發現黃金摻假。

報導指出，這個犯罪集團分工精細，組織嚴密，各有專人負責採購材料、加工、運輸，以及辦理質押貸款等工作，且其中的核心分子都是已離婚人士。該集團起初在黃金價格走高的幾年間，以「炒金模式」和利用假黃金質押貸款投資的方式賺取上億元，之後再以賺到的不義之財入場後，卻遇上低迷的金價而難以翻身，只能持續用假黃金向各家銀行質押騙取貸款，用來還利息，不過最終仍周轉不靈，進而導致此起事件曝光。

▲中國再爆巨額黃金詐騙案。（示意圖／翻攝自維基百科）

據了解，這些交給金融機構的假黃金，外表是標準的金子，但只佔整體的38%，實際上裡頭包著多達62%的鎢。至於為何選擇鎢，主要原因是鎢的密度與黃金相近，用普通儀器很難偵測出兩者的差異；且鎢的熔點與黃金差異極大，因此歹徒回收金磚後，只要溫度達到黃金熔點，就能輕易過濾出黃金與鎢。
 

據報導，陜西當局對18家金融機構罰款共5000萬元人民幣（約新台幣2.3億元），並處罰95名負責人；同時，也對相關機構的262名負責人進行處分與罰款。

河南當局則對涉及該案的1家銀行處以罰款250萬元（約新台幣1164萬元），並對該銀行9名相關負責人；另外，也處分省、市、縣三級政府機構共48名負責人。

▲中國再爆巨額黃金詐騙案。（示意圖／翻攝自鉅亨網）