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升息循環啟動 投資金融基金以高銀行股比重為首選

2017/08/23 09:57 鉅亨網記者陳慧菱 台北

經過短期震盪後,標普 500 維持高檔水位,美股從去年 11 月的波段低點起漲至今上漲 18%,其中金融股以 28% 的漲幅位居前段班,在升息循環啟動下,金融股中的銀行股尤其受到資金青睞,也讓大型銀行股頻創新高。對應到金融股的投資,國內有 6 檔金融產業的境外基金,但銀行類股的持股比重差異卻不小,建議投資人在布局金融基金的同時,可留意銀行股持股比重較高的基金作為投資首選。

鉅亨網投顧指出,不僅美股創高,今年包括高盛、摩根大通等大型金融股的股價更是陸續收復金融海嘯的失土,且創下新高水準,金融股的波段漲勢也相當亮眼。若將時間拉長,2016 年初以來,金融股漲幅高達 46%,遙遙領先大盤 27% 的水準,簡化金融管制及聯準會加快升息似乎是此波金融類股狂飆的依據,此兩個利多有無改變將決定金融類股走勢,也是投資人可多加關注的重點。

鉅亨網投顧指出,金融類股包含銀行、保險公司、證交所、資產管理公司等各式各樣的金融機構,根據標準普爾的分類,銀行、保險及金融服務機構佔整體金融類股權重近 9 成。

當經濟狀況好且央行開始升息時,銀行及保險公司分別受益於利息收入及利差益的上升,金融服務機構則間接享受到投資熱絡所帶來的好處,因此,當經濟狀況好且投資氛圍佳時,金融類股往往有好表現。

央行升息除了直接有利於金融業的獲利外,升息也代表景氣熱絡及更低的企業違約率,下降的違約率將使銀行更勇於增加放款,進而增加未來利息收入,另外也減少銀行所需提列的呆帳金額,財務報表更健康。

鉅亨網投顧針對金融基金指出,除了在銀行、保險、金融服務機構等類股的配置比例有所差異外,即使同樣看好銀行類股,不同基金在區域的配置上也有著巨大差異。

以全球型銀行及美國銀行為例,法巴全球金融股票基金及貝萊德世界金融基金的配置比重均超過 4 成,為比重最高的 2 檔金融基金。在績效部分,貝萊德世界金融基金除了 1 年期績效將近 5 成最為突出外,也是唯一一檔所有天期皆能領先平均的基金,投資表現優異。

鉅亨網投顧總經理朱挺豪表示,由於美國在貨幣政策正常化的速度上快於主要已開發其他國家,加上美國銀行業不良債務清理速度遠快於歐洲及日本同業,建議投資人挑選全球型或是美國銀行比例較高的金融基金。

 

 

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