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行庫動態:第一金(2892)旗下一銀安養信託資產規模,五年增加180億元

2021/12/21 09:05 財訊快報/記者巫彩蓮報導

我國邁向高齡社會,為協助民眾提早為退休生活做準備,第一金(2892)旗下一銀透過跨部門商品整合、異業結盟、貫徹信託2.0,提供全面性的安養信託服務,自2016年到去年為止,五年時間新增信託資產規模高達180億元,承辦之高齡者安養信託案件達上萬件。

一銀指出,客戶承作安心貸的不動產亦可搭配保全型不動產信託,以保障高齡者不動產安全;另外,也可透過結合保險商品(如年金險或長照險),於信託契約內容事先約定,將保險金撥入信託專戶,以定期支應高齡者生活照護所需,減少其財產遭不當挪用的風險。

為建構完整一條龍服務,一銀拜訪安養/養護機構、長照中心、學術機構及會計師事務所,透過與高齡者及照護者接觸訪談後,深度了解其需求,再與學術機構及會計師事務所針對高齡者們所在意的資產保存、管理及運用、財產安全與退休後生活品質等議題,進行研擬與討論,再結合信託架構專款專用的機制,透過定期或不定期給付的方式,支付其生活費、醫療支出或長照機構費用等,以照顧高齡者們的老年生活,共創高齡者、長照業者及信託業者三贏局面。

鑒於高齡者面臨「安養、醫護、長照、輔具、休閒、理財、傳承」七大需求,一銀提供安養、長照相關產業之一條龍服務,發展異業結合契機,為推動跨產業信託及在地安養等全方位信託並兼顧企業社會責任,密切注意七大需求相關產業業者營運型態及資金需求,透過融資、金流協助等多項金融服務,協助往來業者創造新商機。

為配合信託2.0之推展,一銀積極調整策略發展方向及提升內部系統,為鼓勵民眾可於退休前及早為退休照護生活做準備,也積極開辦「預開型安養信託」,民眾只需透過少許的資金,即可預先於銀行開立信託專戶且免簽約金,破除一般人對於信託產品為有錢人專利之迷思,實踐普惠金融之理念,提供全面性之信託服務。

 

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