官股金控及銀行除息秀陸續上演,包括兆豐金、合庫金、第一金、華南金,彰銀及台企銀,6家總計將發出超過522億元現金股利,其中又以兆豐金發出214.9億元最多,不過因去年疫情爆發,整體現金股利配發金額遜於前一年594.7億元。今年兆豐金每股配發1.58元,也低於前兩年配息1.7元。
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如果配息水準低於過去表現,還值得參與除息嗎?「去年8月,兆豐金除息前,我就盯著公司每月營收,年初以來累計金額都呈現衰退,我就心裡有底,接下來股價、甚至配息都可能受影響。」存股達人大俠武林,去年為了讓手上多一點現金,以利用更低價格存股,他便在除息前先減碼約100張兆豐金,以剩下的500張參與除息。
他的盤算是,以股息及減碼部分,逢低再買進貼息及被賣超的兆豐金;以500張股票計算,去年大俠領走股息約85萬元,加上賣出100張兆豐金、約300多萬元,等於有400萬元左右資金可再滾入。「去年兆豐金除息後,我在股價28元附近陸續進場,這樣報酬率也有12%。」
換句話說,長期存股重點不在單看今年能配息多少,特別是官股金控及銀行,在政府政策撐腰下,反而可趁營收或股息下滑、導致股價走跌時,趁機累積低成本部位,並把握可能的填息時間分批進場。
以兆豐金為例,「每年10月左右,財政部預算書公告,眼明手快的存股族,就會大致算出兆豐金隔年的配息金額,此時將吸引一部分資金進場卡位,推升股價。若能提前布局,就可把握住第一段填息機會。」大俠表示。
接著到隔年1月,各家金控前一年獲利數字出爐,表現較佳的公司股價也可能在此時起漲;存股老手也能從過去一年獲利,推測當年配息金額,再反推出合理股價。例如,過去3年兆豐金盈餘分配率約80%,去年每股賺1.84元,就能推估出今年配息約1.5元。
「我會參考近3年兆豐金平均殖利率,假設是5%,那麼回推將股息除以殖利率,就可得到除息前合理價格。一旦股價低於合理價,也會吸引長線投資人進場布局,形成助漲。」他強調,存股概念是買跌不買漲,股息再投入,能如此反覆操作,長期股息收入才能穩健長大。
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(封面圖/鏡週刊)
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