理財平台倒閉吸金逾2百億 主嫌卻僅小學畢業

▲曾在大陸暴紅的「沃客理財」，只花費短短一年就吸引高達35萬名的會員。（圖／取自Demwk沃客理财臉書）

曾經在大陸網上暴紅的「互聯網金融創新平台」－「沃客理財」，只花費短短一年，就吸引高達35萬名的會員。不過，近日福建泉州市公安局通報，這起傳銷案不僅形成高達309層的傳銷網，涉案總金額更達50億元人民幣（約新台幣228億元），而搭建此平台的主嫌王良妙竟只有小學畢業的程度。

據了解，「沃客理財」是王良妙於2015年3月設立的，並宣稱經營「DEMWK新加坡外貿進出口公司」所發行的虛擬貨幣CPM，不僅參與的投資者需要有老會員推薦，也需繳費購買啟動幣才能成為會員，而繳納700元人民幣（約新台幣3200元）就可以成為一星會員，最高的六星會員則需繳納人民幣3.5萬元（約新台幣16萬元）。另外，王良妙也通過拉人頭繳費註冊會員等形式，在全國範圍內發展大量會員，並以層級形式進行排列，形成傳銷組織網路。

此外，位於福建泉州晉江市的沃客生活信息科技有限公司，還宣稱是自己一家「互聯網+」投資公司，其經營的「沃客理財」甚至號稱集互聯網金融理財優點於一身，並打出「45天投資翻倍，一年可獲得十倍收益」、「只要有閒錢，躺著也能賺錢」等廣告吸引投資民眾上當。

▲位於福建的沃客生活信息科技有限公司，還宣稱是自己一家「互聯網+」投資公司。（圖／翻攝自微博）

但根據主嫌王良妙的說法，CPM跟新加坡公司並沒有合作關係，且CPM初始發行30萬個，每個為2美元，只能在會員間買賣，隨著新人加入CPM的價格也會上升，但到一定價位時，王良妙等人會把CPM按1：1比例拆分，拆完後會員所持CPM會倍增，但價格也會回到初始價格，會員就可以出售CPM換現金。每個會員帳戶最多參與7次CPM拆分，其後該帳戶自動出局。

除此之外，會員還可以透過拉下線賺取傭金，不同級別的會員抽成比例不同。根據報導內容，王良妙從會員繳費抽成獲利超過12億元人民幣（約新台幣54.9億元），多名成員也都獲利數千萬至數百萬元人民幣，然而，許多投資者卻是血本無歸。

僅管多數投資者知道「沃客理財」是非法傳銷，但總覺得自己不會成為「最後一個人」，甚至還有投資者表示，就算知道最後會崩盤，但看著高獲利還是可以賭一睹，但實際上不少投資者只賺了首筆收益，就越陷越深，甚至根本沒拿到收益就崩盤了。

▲主嫌王良妙因犯下組織、領導傳銷活動等罪，被依法判處有期徒刑13年。（圖／翻攝自微博）

經檢方調查後，王良妙還通過另一嫌犯，找到從事網站開發的26歲史姓程序員，並花費人民幣1萬餘元，開發了「DEMWK」會員系統，並搭建「沃克理財」的網站。一開始，王良妙先邀請身邊的親朋好友加入，當這些人獲利後，更全力投入吸收、發展會員。另外，包括另一名李姓男子等4人，更作為直接下線，號稱「沃客理財」的「四大金剛」，而他們也大都有直銷背景，口才相當良好。

而包括李姓男子等4人，藉此手法分別獲利人民幣數百萬元至1700萬元不等，甚至還買了賓士、保時捷、寶馬等名車。而4人也通過微信、QQ群等方式，發展了各自的團隊，各別擁有數萬名下線。不過，目前「四大金剛」還有兩人在逃。

直到今年年初，晉江市法院也對這起案件作出一審判決，主要犯罪嫌疑人王良妙犯下組織、領導傳銷活動等罪，被依法判處有期徒刑13年，至於其餘30名犯罪嫌疑人，則分別被判處1年至7年不等的有期徒刑。

台中市一名莊姓男子透過撰寫期貨交易的程式軟體，宣稱可以精準預測期貨的趨勢，並且只要依軟體操作期貨，就能夠賺大錢。不料，6名投資者花了200萬元購買軟體，且支付昂貴的課程和代操費用，卻仍賠上100多萬元，才發現被莊男騙了，氣得提出告訴，台中地檢署認定莊男沒有取得期貨與證券相關執照，卻有建議期貨操作等行為，因此將他與助理、經銷人共3人依違反期貨交易法提起公訴。

檢方起訴書中指出，莊姓男子於台北市成立圓澤國際股份有限公司，利用「HSP程式交易策略平台」，撰寫「圓澤期貨程式交易指標」的軟體，並聘僱一名張姓女子當助理，兼任圓澤公司股東與董事，另一名劉姓女子則做為軟體的代理人，佣金為20%，而這3人對外宣稱上述軟體，只需依靠技術分析的理論設計，就可得出壓力、支撐、停損等交易指標，並提供買賣進出期貨市場的時機，甚至還可以精準預測期貨漲跌。

▲莊姓男子利用「HSP程式交易策略平台」，撰寫「圓澤期貨程式交易指標」的軟體。（圖／取自台灣金錢爆——程式交易的策略贏家網站）

104年4、5月間，劉女招攬2對夫妻和2名友人共6人至莊男住處的會議室，由莊男以教授金融課程名義推銷圓澤指標軟體，並表示只要依照該軟體操作即能穩定獲利，張女、劉女也在場協助推銷，隨後藍姓夫妻等6人共買下4套軟體，每套要價50萬元，還需支付18萬元課程費用，劉女則從中分得40萬元佣金。

而後莊男還指示藍姓夫妻等6人開立證券帳戶，分別綁定圓澤指標軟體，由電腦自行計算買賣點並自動下單或可自行手動下單。不料，這6人靠電腦軟體操作期貨卻虧損，投資共700多萬元至800萬元，認賠100多萬元，才發現軟體不精準，受到莊男等人訛詐，憤而向台中地檢署提出告訴，中檢也指揮調查局偵辦。

▲莊男還指示藍姓夫妻等6人開立證券帳戶，分別綁定圓澤指標軟體，由電腦自行計算買賣點並自動下單或可自行手動下單。（圖／取自台灣金錢爆——程式交易的策略贏家網站）

台中地檢署認為，莊男、張女與劉女等3人，未經主管機關許可，即經營期貨顧問事業與證券投資顧問業務，圓澤公司也沒有期貨證券相關許可，莊男卻撰寫軟體，傳授投資者使用方法，再由張女、劉女協助販售，莊男等人還有收費代為託管期貨帳戶，以及提供期貨操作建議，這些都是期貨或證券投資顧問業務，3人依違反期貨交易法第112條第5項第5款起訴，可處7年以下徒刑，併科300萬元罰鍰。

至於受害者6人所提出的侵佔、詐欺等告訴，檢方認為這是民事糾葛，莊男部分行為如有觸犯詐欺罪，也與違反期貨交易法重疊，不再另行以詐欺起訴。