你的基金塑膠做的？三步驟「汰弱留強」別傻抱
2019/12/31 12:22 鉅亨網新聞中心
年末到了，可趁機檢視手上的基金，透過三步驟「汰弱留強」。（圖：shutterstock）
即使中美貿易戰、英國脫歐等風險環伺，對大多數的投資人來說，2019 仍是個不折不扣的投資豐收年，如果你的績效不太好，不妨在年末檢視手上的基金，哪些是強將、哪些是拖油瓶，趁機「汰弱留強」明年賺回來。
基金屬於長期投資工具，不建議來回進出、波段操作，但還是必須定時檢視績效、適時停損，把資金轉到績效穩健的標的，解套速度會比較快。那麼該如何替手上的基金體檢？
首先要查看績效排名，如果長達半年都落後同類型基金，就必須剃除。基金教母蕭碧燕建議，要找出短、中、長期表現相對優秀的前段班基金，可按照以下方式篩選：
1. 先選出長期（5 年或 3 年）績效在同類型排名前 1/2 的基金。
2. 再選出中期（2 年或 1 年）績效在同類型排名前 1/2 的基金。
3. 最後再選出短期（6 個月）績效在同類型排名前 1/2 的基金。
如果依照上述方式選出來的基金，3 年績效落後於 1/2 之後，並且長達 6 個月，就要踢出投資組合，別痴痴等它解套。
同類基金的汰弱留強是必要的，建議一季檢視一次，頻繁更換基金會產生額外的成本，反而對長期績效沒有幫助。台灣常常出現短期績效異軍突起的基金，吸引大量的資金的狀況，想長期投資的人要小心這樣的陷阱。
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