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季節性因素引發停利潮首季定期定額人數和金額同步下滑

2018/05/10 12:16 鉅亨網記者許雅綿台北

根據「摩根定期定額溫度指數」結果，2018 年第 1 季定期定額溫度指數是 59 度，較前期小幅下滑 4 度，且進一步檢視定期定額溫度指數三大指標，包括定期定額人數、定期定額金額、定期定額動能均下滑。法人分析，因 2 月適逢傳統農曆新年，投資人常因長假而傾向套現過節，拖累整體定期定額的意願也跟著滑落，是造成指數回落的關鍵。

摩根投信執行董事劉玲君表示，雖然第 1 季定期定額溫度指數較前期下滑，但已連四季持穩於 50 度的冷熱分水嶺之上。值得一提的是，台灣投資人每月平均定期定額扣款金額，卻連續兩季飆出歷史新高，定期定額人均月扣款金額由前期的 7634 元上升至最新的 7771 元。

劉玲君表示，觀察人均每月扣款金額連兩季改寫歷史新高，反映仍有不少投資人看好全球多頭趨勢，並願意持續透過定期定額的方式來，掌握市場資本增值潛力。

展望未來投資布局，劉玲君認為，今年金融市場震盪，投資人雖對股市投資有興趣，但擔心震盪者可議選擇多重收益基金，建議投資人核心部位可選擇多重收益基金，定期定額則搭配股票基金。