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「績優股都在商店街」他2條件挑民生股年賺400萬

2019/03/21 15:24 東森財經新聞
「績優股都在商店街」他2條件挑民生股年賺400萬

▲許凱迪挑生活好股,最重視抗通膨和持續性,例如能轉嫁成本給消費者的食品股。(圖/取自鏡週刊

從街頭發掘民生好股的台大生技博士許凱迪,選股最在乎抗通膨和獲利持續性,選定績優公司之後,衡量是否買進的標準是:本益比合理,以及具營運成長性。

 

「我從不看解盤的財經節目,也不看複雜的技術線型。」以筆名「阿格力」寫部落格多年的許凱迪認為,「績優股都在商店街,而非華爾街。」他從街頭嗅出民生消費好股,出社會不到1年就靠著股利和價差兩頭賺,累積400萬元資產。

 

▲生活達人許凱迪從消費和流行趨勢發掘成長股,年年獲利3成。(圖/取自鏡週刊

 

「買你認識和熟悉的公司,才能安全持有。」從事傳產業的上班族楊先生坦言,過去聽明牌都賠錢,後來因閱讀許凱迪的分析文章,改買生活好股,「只要做好功課,就能長期持股、安心上班,感覺比較踏實。」

 

「抗通膨和持續性,是我挑選生活消費股時最在乎的條件。你看食品指數一直往上漲,表現甚至不輸台灣50。」許凱迪指出,遇到通膨可以漲價、消費者又必須持續買單的產品,最符合生活投資的核心理念。相反地,他對愈賣愈便宜的東西,興趣缺缺,例如掀起499大戰的電信公司、電視愈做愈大卻沒有賣更貴的面板公司。

 

▲有博士研究背景的許凱迪,善於把複雜的投資理論簡化,找出一套買進和加碼的戰術。(圖/取自鏡週刊

 

「長期投資的重點不在於一直抱股,而是公司有持續獲利能力。」許凱迪喜歡有競爭力的市場龍頭,「逛賣場時可以觀察店中專櫃,例如花仙子在全聯、家樂福都有專賣區,表示銷量不錯。」另外,董監事持股要高於2成,且大股東持續加碼,表示看好公司。

 

選定公司之後,許凱迪衡量是否買進的標準是:本益比合理,且比大盤便宜,以及具營運成長性。例如,目前大盤本益比13倍,電信股的本益比卻達20倍,表示貴了。「營運成長性則看EPS(每股純益)和股利持續成長,最好是近1年高於近3年,近3年高於近5年。」此外,要求年年配息,殖利率約5%,「但重點是獲利沒有衰退,股息才不會越領越少。」

 

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去年連假,台大生技博士許凱迪帶爸媽去花蓮玩,想要租車都租不到,反而加強他對租賃股的投資信心。後來,他逢低買進租賃龍頭中租,迄今短短3個月獲利18%。

 

3個月獲利18%!他出遊租不到車 竟嗅出選股商機

▲許凱迪到花蓮玩,想租車卻租不到,因此逢低買進中租,迄今3個月報酬率18%。(圖/取自鏡週刊

 

現年31歲、來自屏東小康家庭的台大生技博士許凱迪,平日多半埋首工作和研究,但只要一踏出去戶外,就能很快從生活和流行趨勢發掘成長產業,「把生活裡花掉的錢,從股市賺回來。」

 

「去年連假,我帶爸媽去花蓮玩,想要租車都租不到。」觀察租賃股已久的他,發現租賃生意興隆,且收現金,更加強他投資租賃龍頭中租的信心。

 

接著,許凱迪進一步研究財報,發現中租基本面良好,卻受到去年10月全球股災拖累,本益比僅9倍。

 

▲許凱迪發現中租基本面良好,卻受到去年10月全球股災拖累,本益比僅9倍。(圖/取自鏡週刊

 

從財報來看,中租的殖利率達4~5%,毛利率和營益率表現良好,過去3年都持平或成長。盈再率也很低,意味著盈餘再投資研發或擴廠的比例低,可配發的股息較多。此外,稅前淨利率大於營業利益率,表示沒有業外拖油瓶。

 

▲從財報來看,中租的殖利率達4~5%,毛利率和營益率表現良好,過去3年都持平或成長。(圖/取自鏡週刊

 

由於2018年10月美中貿易戰升溫,中租股價一路重挫至80元出頭,以中租過去EPS達6~8元、EPS年增超過20%,本益比不到10倍,股價相對便宜,因此12月初,許凱迪以97元買進中租,迄今持有3個月,漲幅18%。

 

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曾經任職中研院的物理博士劉少勳,因每天被研究進度追著跑,造成身體狀況百出,毅然決定踩煞車,並以科學家精神寫投資程式、做大數據分析,藉此找出有潛力的價值股,透過投資追求財富自由。原本是投資門外漢的他,也在苦讀經典財經書籍後,近5年來以年均報酬率超過15%的平穩成績,持續打敗大盤。

 

拒當爆肝血汗博士!放棄6萬月薪轉戰投資 靠「3率選股」年賺15%

▲物理博士劉少勳轉戰投資股市,並以科學精神撰寫出投資程式。(圖/取自鏡週刊

 

據《鏡週刊》報導,年僅37歲、擁有中興大學物理博士高學歷的劉少勳,7年前進入中研院擔任博士後研究員,雖然月薪6萬多元,但負責量子電腦實驗計畫的他,每天都被進度追著跑,導致身體狀況百出,他苦笑地回憶:「除了春假,幾乎全年無休,最慘的時期一天只能睡3小時,好不容易放假,卻又重感冒。不但免疫系統失調,也出現胃食道逆流的狀況。」

 

面對昏天暗地的爆肝日子,因而讓劉少勳萌生另謀出路的念頭:「這不是我要的生活,我不想失去對研究的熱誠。」因此他把當年跪著、蹲著做實驗,一做就是一整天的研究熱誠和科學家精神,轉移到寫程式做投資,讓人生從此拐了個彎,從物理博士轉身一變成投資達人。

 

▲原先只是投資門外漢的劉少勳,為了扭轉人生,每週至少讀1至2本財經書籍。(圖/取自鏡週刊

 

原先只是投資門外漢的劉少勳,為了扭轉自我人生,努力閱讀財經書籍,「每週至少讀1、2本。」並強迫自己每月存下近4萬元。1年後,他以1年的儲蓄,加上銀行小額信貸,湊了近200萬元開始投資。當時他敲著計算機:只要累積到600萬元資本,每年10%的合理報酬率,經過十年複利,就可以累積千萬資產,邁向財富自由。

 

起初,劉少勳靠著技術面選股和操作,短進短出,雖然半年就獲利10%,但他卻開始疑惑:「大盤在同期表現也是上漲的,所以是我選股選得好?或是隨便選也會漲?」因此,劉少勳不改他的科學研究精神,透過編寫程式,抓大量的財報數據來分析,找出基本面良好的公司,再由價值公式精算評估後,確定是股價委屈的低估標的,就會被選進價值型的持有名單,並表示:「當好公司被忽略時,就是大膽進場投資的時候。」

 

▲由劉少勳建立的選股程式,著重在「毛利率」、「營益率」與「淨利率」3項大數據。(圖/取自鏡週刊

 

這套由劉少勳親自建立的價值選股程式,蒐集的大數據包含「3率」:「毛利率」、「營益率」與「淨利率」,他也指出:「若是這3率和去年同期及上月同期相比,只要其中兩項同時呈現增長,就是值得注意的股票。」其中,他會特別注意營益率的成長率是否上升,因為該指標同時代表的是,公司本業的經營狀況是否良好。

 

此外,本益比低於10倍、股東權益報酬率(ROE)單季不低於3%、全年勿低於12%,也都是納入選股的條件,他也表示:「若還有一些細部數據,包含負債比、現金流量與董監持股等,就都交給電腦處理。」

 

除了看準價值型的好公司,劉少勳判斷買進的依據則是,當營收或稅後淨利創新高,且股價之前都呈現長期低波動之時。相反的,若等到本益比達15倍、股價淨值比接近3倍、ROE小於12%,或者殖利率從買進時的6%降至3%或4%等訊號出現,劉少勳就會考慮賣出。

 

▲劉少勳編寫程式,抓出大量的財報數據來分析,並找出基本面良好的公司,在這些好公司被低估時大膽買進。(圖/取自鏡週刊

 

即使平日忙於研究股票,劉少勳仍然不忘抽時間和年輕人分享心得,鼓勵他們勇於尋找財富自由的道路,「因為時間與受傷容易復原都是年輕人的優勢。」來自小康家庭、念書時打過各式各樣臨時工的劉少勳,利用小錢開始投資,不但累積了千萬財富,也建構出一套長期適用的投資方法。

 

過去從爆肝的研究工作,到今天靠投資就能過著相對的愜意生活,劉少勳也表示:「追求財富自由,並非鼓吹不要工作;相反的,有了穩健的財務當後盾,可以更無後顧之憂,專注在有興趣的事業上。」曾經領過國家計劃到美國IBM做量子電腦研究一年、一心想當教授的劉少勳,也透露等到財富自由後,終有一天仍然想再一圓研究生涯夢。

 

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