涉代操期貨吸金15億！25歲正妹開千萬賓利遭扣

▲偵辦財務顧問公司女幹部，住處被查扣下千萬名車。（圖／東森新聞資料畫面）

新北市新莊一家財務顧問公司，涉嫌吸金被搜索約談！新北地檢署指揮新北市調處偵辦，發現這家公司以每年利息最高48%當誘因引誘民眾投資，三年來，違法吸金8000萬，代操期貨交易保證金15億，檢調單位還在25歲女幹部住處查扣千萬名車。

男男女女從新北市調處被移送到新北地檢署複訊，其中這名長相清秀的年輕女子，也是同夥，他們涉嫌違法吸金8000萬，被檢調單位約談在新北市調處外，其中這輛千萬名車是女幹部名下的，一旁主嫌女友的進口名車也一起被查扣。

▲以「保本、固定配息」利息最高一年48%當誘因引誘民眾投資。（圖／東森新聞資料畫面）

千萬名車原本就停在社區地下室，車主年僅25歲，相關資產通通被查扣，新北地檢署指揮新北市調處，在雙北市等六處搜索，查扣交易資料、本票等物證，約談被告及證人共9人到案。

▲直到去年五月倒閉，被提告才查出約吸金8000萬，保證金高達15億元。（圖／東森新聞資料畫面）

初步調查，位在新北市新莊的財務顧問公司，未經主管機關核准涉嫌違反銀行法 期貨交易法，從104年11月開始，對外聲稱「保本、固定配息」，代操地下期貨，以每年利息最高48%當誘因引誘民眾投資，直到去年5月開始，付不出利息倒閉，投資人陸續提告，初估吸金約八千萬，代操期貨保證金則高達15億元。

檢調約談楊姓負責人，魯姓女友、文姓女幹部及王姓操盤手等5名嫌疑人，及4名證人到案，持續擴大追查，直到釐清案情。

▲股票投資是現今一大理財辦法，但也因為其興盛，許多不法商家手段也層出不窮。（圖／翻攝自pixabay）

接到電話報「明牌股」會心動嗎？一名網友在PTT上表示，最近接到一通奇怪的投資電話，對方宣稱要寄未上市的股票資訊給他，還說該公司是中美晶的子公司「台灣特品化學」即將興櫃，要求網友給地址要寄平信，推銷手法猶如知名好萊塢電影「華爾街之狼」。不少網友直言「是騙子」，而這其實就是「直銷股」的推銷手法。

文章作者表示，剛剛接到一通電話說要寄股票資訊給他，是中美晶子公司「台灣特品化學」，即將興櫃，詢問作者地址，希望可以寄給他，而作者要求其寄送E-mail或者可以現場去拿，但對方直接拒絕，並且生氣的掛了電話，讓作者很好奇，這到底是甚麼公司，為什麼會這樣推銷股票。

直銷股，通常是投資顧問公司以低價買進經營不佳的公司，並透過包裝高價賣出，而過程中通常對外封鎖其資訊，導致在網路上搜尋不到市場報價以及公司資訊，並以股市流行題材包裝公司願景，誘導投資人購買。

▲一名網友在PTT上詢問，接到一通股票推銷電話，並且詢問過後卻被掛電話，表示不解。（圖／翻攝自PTT）

直銷股通常不會如期上興櫃，甚至有些會倒閉或因投資人被檢舉而被檢調搜索，而這並非在股票的真偽上進行詐騙，其潛在風險在流通性與變現性，透過賣給投資人市場上不值錢股票高價位，而後變賣之時卻發現根本賣不掉，當初販賣股票的人也消失的無影無蹤。

購買未上市股票有優勢也有劣勢，優勢在於有可能壓的是一個潛力股，結果大賺一筆，劣勢在於資訊不透明、買賣流動性與變現性差；但行銷未上市股票，本身屬於違法了，可能有著違反銀行法、詐欺、違反證交法等法項。

成立公司有著「公司法」等相關法規規範，販賣股票須經由合法證券商，以及領有「金融監管管理委員會證券期貨局」從業人員證照。遇上類似的狀況，可以直接電洽其訴說的公司進行查證，並且聯絡「投資人保護中心」請求援助。

兆豐銀行豐原分行傳出有不肖理專挪用客戶存款，竟高達4000萬元，金管會銀行局也證實有此事件，並已經通報為「重大偶發事件」。對此，兆豐銀緊急發出聲明，表示銀行是在5月底對帳期間，主動發現此情事，根據張姓行員自白表示，由於他投資期貨失利，為彌補損失才挪用客戶存款。而兆豐銀也強調，客戶權益不會因此受到任何影響。

▲兆豐銀行傳出有理專私自挪用客戶資金。（圖／鉅亨網）

兆豐銀表示，今年5月底對帳期間，主動發現豐原分行張姓行員私自挪用客戶存款情事，經該名行員自白，由於其投資期貨失利，因此為彌補損失所致。而本案兆豐銀行也正在積極查核中，將確實查證並採取負責態度，確保客戶權益不受任何影響。

▲兆豐銀對此緊急回應，已將該名行員予以「停職」處分。（圖／鉅亨網）

另外，兆豐銀也指出，本案已通報相關主管機關，並移送檢調單位查辦，也已報請保險公司出險，粗估損失不大。至於遭挪用的金額是否是外界所傳的4000萬元？兆豐銀則回應，目前仍在調查中，實際的金額還需進一步釐清，但粗估損失不大。而張姓行員除了立即予以「停職」處分外，並採取相關法律及保全措施，內部相關作業將再深入檢討改進，杜絕類似情事再度發生。

對此，金管會銀行局副局長王立群表示，兆豐銀行豐原分行因客戶對帳戶有疑義，發現帳戶資金疑有遭理專挪用情況，兆豐銀行豐原分行5月29日發現後，隨即於5月30日向金管會通報重大偶發事件。王立群也說，經初步調查，僅一名客戶資金遭挪用約4000萬元。

▲金管會表示，經初步調查後，僅一名客戶資金遭挪用約4000萬元。（圖／鉅亨網）

除此之外，王立群也強調，依規定，兆豐銀行要在6月8日前回報金管會後續處理情況，如果涉及違反法規，金管會會請銀行陳述意見，並依規定處理。

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