產業：凱基銀啟動全新財富管理系統，運用大數據分析升級客戶服務

開發金(2883)旗下凱基銀發展金融數位創新，啟動全新理專財富管理系統，以end-to-end概念結合大數據分析系統及直覺式操作介面，升級理專服務客戶的相關系統，該系統具有大幅節省客戶等待時間、完備客戶資料管理功能，以及強化交易內控機制等三大特色。

凱基銀全新理專財富財管系統有三大特色，首先是「多樣商品、一次下單」大幅節省客戶等待時間，舉例來說，客戶購買3檔基金(2檔前收型、1檔後收型)、2檔債券，以及2檔ETF，新系統除了會先自動檢核客戶的風險屬性、推介同意，還運用電商購物車的概念，從單一平台同時打包申購不同商品，從下單到風險宣告結束，經實測作業時間減少40%。

第二，提供更完備的客戶資料管理功能，理專可使用此系統記錄客戶金融服務使用習慣、投資項目、偏好等，行事曆功能可提前提醒客戶辦理定存到期日、或信用卡費、保費等繳納，系統中包括存款、保險、投資、貸款、信用卡等八大類資產訊息，未來透過關係戶串聯，大數據可找出同一關係人資產配置，除個人外也可以關係戶概念檢視風險，並適時提醒客戶增減投資組合、家戶保障是否妥適。

第三，強化交易內控機制，有效防止交易過程中人為疏失的情況發生，舉例來說，當理專要為客戶下單購買商品時，系統首先自動檢查理專是否具備該理財商品的銷售證照，也會提醒對客戶的相關聲明事項是否完成，同時檢核販售的商品是否符合客戶承受的風險等級，都完成確認後系統會線上要求主管審核，取代紙本作業流程。

凱基銀財富管理系統完成升級後，將傳統「家庭歸戶」思維進化到「關係戶」管理，服務跨度將從客戶持有的產品到家人理財規劃，納入數據生態圈分析，所建議適配商品包含更完整的風險評估。