行庫動態：中信銀線上智能理財平台，增設AI投資組合等三大新功能
2020/04/15 10:05 財訊快報／記者巫彩蓮報導
中信金(2891)旗下中信銀自2017年推出「智動GO」線上智能理財「自動再平衡」(Auto Rebalance)功能後，推出全新一代「智能演算理財系統」，包含目標分帳管理、規劃退休月花費、AI投資組合三大創新功能，同時結合最新人機協作與用戶回饋元素，解決投資人理財難題。
中信銀「智動GO」新一代「智能演算理財系統」，特別加入分帳目標管理、規劃退休月花費、AI投資組合三大功能，分帳目標管理功能讓使用者只需一個該銀行帳戶，即可將資金分配到不同的理財目標，例如用戶可使用智能扣款功能，每個月扣款子女教育帳戶、退休帳戶等，同時規劃與追蹤多個理財目標，達到分帳管理專款專用的效果。
另外，中信銀研發一套全臺首創的規劃退休月花費平台，化繁為簡的將複雜的勞工退休制度轉化成簡單的對話流程，只要輸入退休後每個月想花多少與目前投保薪資，即可試算退休缺口；AI投資組合為運用AI深度學習進行投資判斷，根據不同目標達成狀態，進行動態鎖利，搭配原有「自動再平衡」功能，提升目標達成率。
「智動GO」結合最新人機協作服務與用戶回饋元素，透過網頁共同瀏覽(Web Co-browsing)功能，讓專業諮詢顧問與具有退休理財規劃顧問證照(Retirement Financial Advisor，簡稱RFA)透過遠距連線，協助客戶完成線上規劃。
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