產業：國泰投信AI Lab跨部門推動數位轉型，每月省66人天打造資產管理AI新戰力

金融業加速邁向智慧化、數位化，科技導入已不只是提升效率的工具，更是企業維持競爭優勢的核心策略。國泰金控(2882)旗下國泰投信表示，「在當前的數位時代，AI早已不是選擇題，而是生存的必修課。」面對AI浪潮，與其被動等待，不如主動把科技能力轉化為組織戰力。

國泰投信自2024年啟動「AI Lab」專案計畫，橫跨16個部門，迄今共有46位跨部門的實驗生參與，聚焦流程自動化與數據應用，規劃專案票選及團體獎金等，提升同仁參加意願，目前已有36項專案成功落地，累計每月可節省約66個人工工作日（Man-Day，或人天），讓同仁從繁瑣、重複性的行政流程中解放，將更多時間投入策略思考、客戶服務與創新工作。

國泰投信指出，AI Lab不只是導入新工具的專案，而是透過實作培訓，讓AI成為同仁優化流程、提升效率的「數位賦能」工具。隨著組織規模擴大，IT部門開發需求日增，許多非核心系統的小型自動化需求需排隊等待，也影響業務效率。AI Lab因此採取「以案育人」模式，由部處主管推薦熟悉流程、具數位潛力的同仁參與，完成2年期實戰培育，協助非IT同仁具備基礎數位解題能力，也讓IT高階人力能專注於核心系統與關鍵數位建設。

在2026年AI Lab成果發表會中，各專案依效益性、完整性及創新性進行綜合評選，實驗生運用Power Automate Desktop、Python、VBA、Power BI、Tableau及生成式AI等工具，將日常業務痛點轉化為數位解方。舉例而言，過去ETF募集期間，若投資人申購失敗，同仁需逐筆比對申購資料、匯款紀錄與帳戶資訊，判斷原因是否為未匯款、匯款帳戶非本人、資料不一致或其他異常，高度仰賴人工檢核，也拉長客戶等待時間。由基金事務管理部發起的「ETF募集-自動化比對」專案，運用Python與VBA，自動完成資料前處理、資訊比對、異常分類與報表產出，可大批次核對申購失敗原因，並同步產出對外回覆清單。導入後大幅縮短逾99%時間，最短僅需2分鐘即可完成，且已於今年ETF募集期間上線執行，有效提升效率、降低錯誤與客訴風險。

參與AI Lab的國泰投信同仁回饋，最大收穫並非只是學會工具，而是工作思維的轉變。過去面對大量報表、資料整理與重複性流程，多半以人工方式完成；經過實作訓練後，同仁開始從「日常業務問題」出發，思考如何透過自動化、資料視覺化與 AI 工具改善流程，從「完成工作」走向「優化流程」。也有同仁分享，撰寫程式讓自己更理解部門作業流程，進而找出痛點、提出解方；當專案真正落地並提升部門效益時，也強化了自身數位能力與問題解決能力。

國泰投信長期重視科技應用與人才培育，AI Lab作為推動企業文化轉型的重要引擎，透過實作專案、成果發表與畢業機制，正逐步建立內部數位人才庫，讓各部門具備自主解決數位需求的能力。展望未來，國泰投信將持續深化AI與數據應用，目標今年各部門數位人才達20%，讓AI思維融入日常營運，成為同仁共同的工作語言與核心技能。