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(2026/02/03 15:06)賣投資型保單給逾70歲高齡者 明年起須錄影音存證
2018/06/26 21:29 鉅亨網記者陳慧菱 台北
目前保險業者針對 70 歲以上保戶行銷投資型保單，雖有事後電訪確認機制，但銷售糾紛仍頻傳，金管會今 (26) 日宣布修正「投資型保單銷售應注意事項」草案，明年起保險業銷售投資型保險商品給 70 歲以上高齡客戶，投保過程須全程錄音或錄影存證，且紀錄須保存至保單有效期間結束後 5 年。
由於有許多 70 歲以上的高齡者，自行買了投資型保單後，但子女卻投訴長輩是被保險業者騙了，這類的投資型保單銷售糾紛頻傳，為確保高齡者買投資型保單的權益、降低糾紛，金管會修改「投資型保單銷售應注意事項」，要求業者賣給 70 歲以上高齡者投資型保單時，必須要做錄音錄影。
新規定也明定，保單銷售過程的錄音錄影紀錄，至少應包括五大項，分別是，一是業務員出示證件 二是告知保戶購買的商品是投資型保單、繳費年期、金額、費用等，三是說明商品重要條款內容、投資風險、除外責任、建議書內容及保險商品說明書重要內容。四是說明契約撤銷的權利，五是詢問客戶是否了解每年須繳保費、最大損失金額並確認客戶是否可以承受損失。
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