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金管會5箭阻詐 研議定存解約通知第三人

2025/01/15 17:34 中央社
金管會5箭阻詐 研議定存解約通知第三人

詐騙層出不窮,連金管會主委彭金隆都收到詐騙訊息。彭金隆今天表示,未來將從科技阻詐等5面向著手,希望達到有感阻詐目標,金管會正研議開放民眾自由選擇定存、保單提前解約或匯款達一定上限時,由金融機構通知第三人可行性。

彭金隆今天受邀出席週刊記者會,他在致詞時表示,金融業本該提供市場迅速快捷且有效率的金融服務,但如今金融服務成為歹徒利用工具,金融業被迫站上第一線,無可避免地須盡最大努力防止詐騙。

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彭金隆不諱言,他在上個月首次收到詐騙訊息,好在幾秒內即察覺有異,金融機構過去為阻詐付出非常大心力,但詐騙手法層出不窮,金融機構未來仍須再努力,持續精進反詐措施,從金流及帳戶阻卻詐騙可能。

彭金隆指出,金管會未來將朝5大阻詐面向持續推進,首先是科技阻詐,面對詐騙,靠傳統人力遠遠不及,不少金融機構已從內部建置或結合外部科技力量強化打詐效能,金管會將請技術較先進的金融機構協助資源相對不足的金融機構,達到科技阻詐目標。

其次是精準阻詐。彭金隆說,金融業難處在於必須維持高效率、高品質金融服務,同時又肩負阻詐重任,執行阻詐時,難免會影響一般無辜消費者,金管會將攜手金融機構朝精準打擊詐騙努力,以風險為基礎,事前進行風險辨識,自高風險著手,避免影響正常業務及客戶。

第3為責任阻詐,金管會已要求銀行全面設反詐主管、建立責任地圖並訂定考核指標,彭金隆強調,銀行最清楚自己客戶性質,應發揮自身力量落實反詐工作;第4為協力阻詐,除了金融業內合作外,亦包括攜手檢警調、數發部業外協力。

第5為臨櫃阻詐,彭金隆表示,雖然臨櫃關懷提問很傳統,但是非常重要阻詐工具,亦是防範詐騙的最後一道防線,他希望銀行務必給予第一線行員最大支持。

彭金隆也透露,將研議推動民眾自由選擇在向金融機構購買定存單、保單及匯款時,可註記指定聯絡人,未來一旦定存、保單提前解約或匯款達一定上限,金融機構須通知民眾指定的第三人,以提高阻詐機會。

彭金隆坦言,此事牽涉技術及法律面問題,但詐騙為全民之痛,也是全民之恨,任何有助阻詐的方法,金管會都願意嘗試努力。

(封面示意圖/翻攝自國會頻道YT)

 

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