股市要聞：集保防制洗錢名單資料庫累計查詢筆數破百萬筆，成為審查作業中樞

洗錢防治儼然成為全球金融系統運作的要務，亞太洗錢防制組織(APG)將對我國進行第三輪實地評鑑，為協助政府建構符合國際標準的防制洗錢名單查詢資料庫，集保結算所建置之防制洗錢及打擊資恐查詢系統，自民國106年11月20日擴大開放使用單位範圍後，截至今年4月底止，累積之線上即時查詢筆數已達105萬餘筆，扮演我國防治洗錢要角。

集保結算所建置之防制洗錢及打擊資恐查詢系統於民國105年4月1日上線以來，目前已有1,251家金融機構加入使用；非金融事業更高達5,051家，起初僅開放予集保結算所參加人如證券商、票券商、期貨商、證金事業、投信（顧）公司等使用。

為配合法務部資源共享政策，民國106年起，陸續開放予洗錢防制法規範應辦理洗錢防制作業之其他金融及指定之非金融事業使用，例如：信用合作社、保險業、信用卡公司、融資性租賃公司、電子票證、電子支付等金融機構，律師、會計師、地政士、銀樓業等非金融事業或人員。

集保結算所目前之防制洗錢名單資料庫內容，經擴充後已含各類名單200餘萬筆，其中中文資料約4萬多筆，使用單位可線上即時查詢系統提供之制裁名單（黑名單）、國內外擔任重要政治人物職務人士(PEPs)及其家屬及親密關係人(RCAs)及負面新聞等資料，自106年11月20日擴大開放使用迄今，累積之線上即時查詢筆數已達105萬餘筆。

集保結算所董事長林修銘表示，集保結算所整合提供市場服務，建置一套標準化的防制洗錢名單資料庫暨比對查詢系統，解決使用單位需各自投入成本建立資料庫系統之問題，便利各使用單位在洗錢防制相關法令上之遵循，符合主管機關的要求。

除防制洗錢名單資料庫之充實外，為便利各類型使用單位使用，集保結算所亦調整原憑證登入之使用方式，改以帳號密碼方式登入，免除部分金融機構及非金融事業或人員無適當憑證可使用之困難；此外，集保結算所針對原使用之參加人，更主動將其客戶資料與系統名單資料庫進行全面比對，每周就新開戶之客戶名單，或系統名單資料庫之異動資料定期進行交叉比對，提供使用之參加人全面性的服務。