銀行法破口！融資公司轉手借錢給建商 金管會：1個月內提報告
(2024/11/14 15:48)國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265萬元
2017/10/24 21:04 鉅亨網記者陳慧菱 台北
國內爆發首宗銀行行員遭 LINE 詐騙案！金管會今 (24) 日表示，上海商銀行員遭詐騙嫌犯假冒客戶以通訊軟體 LINE 詐騙，而把客戶的錢匯出 265 萬元，為國內首宗 LINE 詐騙盜領案，上海商銀遭金管會開罰 300 萬元罰鍰。
銀行局表示，有一名詐騙嫌犯拿到上海商業儲蓄銀行某位客戶身分證字號、銀行帳號等個資後，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是這名客戶變更電話、地址，然後要求與行員互相先加 LINE，「假客戶」再以 LINE 私訊方式，指示行員辦理匯款作業，該行員不疑有他，輕易就讓詐騙嫌犯盜領走活期存款 265 萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管會。
目前該名行員已經被記大過處分，而客戶遭到詐領的金額，上海商銀也承諾全數賠償。
銀行局指出，上海商銀行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條，以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業，未確實執行內部控制制度的缺失，違反銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處 200 萬元罰鍰。
銀行局表示，這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例，但這只是個案，目前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況，至於詐騙嫌犯的個資來源為何，目前檢調還在調查中。
另外，金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時，發現其洗錢防制並未落實，開罰 100 萬元。
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