個股：永豐金(2890)導入AI科技建置法遵智能平台，金融業首家
2021/10/14 09:05 財訊快報／記者巫彩蓮報導
金融業為高度監理之行業，法令不計其數且異動頻繁，必須投入大量人力及資源進行密集性監控及調整，為解決這個問題，永豐金(2890)導入AI新興科技及技術，建置法遵智能平台，包括法規智能分析系統、法遵風險評估系統及法遵管理儀表板。
永豐金表示，透過創新科技將繁複的法令遵循作業智能化及自動化，除了可自動蒐集包括金管會、證券暨期貨法令查詢系統等20餘個資料源的法令、函釋及裁罰資料且每日進行更新，更導入AI智能及rule-base演算法交叉比對技術，將數千部外部監管規範與公司內千餘部內規，建立高密度的「條對條」的關聯比對，監管規範如有異動，系統就會通知進行內規檢視，達到自動、即時及精準監控的效果。
此外，該平台也建置法令遵循風險評估(CRA)系統，永豐金指出，法遵風險評估及管理為主管機關近年來的監理重點，金控旗下銀行、證券子公司以智能化方式執行法令遵循風險評估作業，由系統設定風險主題、剩餘風險矩陣、等級量化分數之風險參數，並計算單位及全行固有風險、管控措施及剩餘風險之分數，且透過系統審核、更新及儲存設定軌跡，以達效率化管理。
法遵管理儀表板以文字探勘之技術，計算關鍵字於監管規範中出現的頻率，透過文字雲視覺化的方式，觀察於指定範圍中較為顯著的字詞，以瞭解法規異動趨勢，並對主管機關裁罰案件進行智能分析，察知主管機關的監理重點，發掘更深一層的法遵風險變化，以便採取有效的管理措施。
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