00998A 配息0.424元、9/16最後買進日！盧燕俐分享定期定額全球金融股三年心得

台股指數逼近歷史新高之際，財經作家盧燕俐分享自己的資產配置心法，她認為接下來AI仍是投資主旋律，AI科技股與相關ETF可持續作為核心資產，至於衛星配置，則可依個人需求，選擇金融、高股息等穩健型標的搭配。

盧燕俐透露，自己三年前開始定期定額布局一檔全球金融股基金，累計至今總報酬率達52%，年化績效約28%，雖然無法與同一時期台股基金定期定額動輒40%的年化績效相提並論，但她強調，這類資產雖然占總資產比例較低，優勢卻在於每逢行情震盪或股災來臨時，總能發揮抗跌功能，帶來安心感，也能在無形中讓資產穩健成長。

針對台灣市場現有的兩檔金融股ETF，盧燕俐也逐一點評。她指出，0055屬於被動式ETF，標的鎖定台灣金融股，成分股就是存股族耳熟能詳的富邦金、中信金與國泰金等，近期金融股表現亮麗，0055人氣也隨之大增；如果想把視野放大到國際，「主動復華金融股息（00998A）」則提供了新選擇，屬於主動型ETF，成分股皆為國際級知名金融機構，包括荷蘭銀行、英傑華保險、德意志銀行、渣打銀行、摩根大通銀行等，經理人會依據資本適足率、壞帳比率等指標，主動為投資人選股，追求超額獲利與息收。

配息機制上，盧燕俐分析，0055採取年配息，近五年填息天數約落在9天到60天之間，填息力道穩定；相較之下，00998A採季配息，並有收益平準金機制，上次配發0.404元僅花14個交易日便順利填息成功，本次除權息交易日訂於9月17日，最後買進日為9月16日，配發金額則略提升到0.424元，以目前股價換算，年化配息率約達9.5%。

盧燕俐總結表示，AI浪潮才打到第二局，AI概念股仍是投資王道，不過對於有現金流需求的投資人，則可透過金融股等穩健標的，搭配出不同的配置策略，在追求成長動能之餘，兼顧資產的抗震韌性。

※免責聲明：文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧

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（封面圖／pexels）