不只靠股價上漲！00998A納入英國金融股 股利、回購成投資亮點

▲不只靠股價上漲！00998A納入英國金融股，股利、回購成投資亮點。（圖／pexels）

全球市場關注AI投資能否轉化為獲利之際，英國部分金融企業則透過現金股利與股票回購，展現另一種股東回饋方式。對希望增加科技以外配置的投資人而言，除了尋找下一檔成長股，也可留意企業如何分配已實現的獲利。

主動復華金融股息（00998A）持股之一的國民西敏集團（NatWest），2026年期中股利每股12便士，高於去年同期的9.5便士，增加約26.3%，已於9月18日發放；另一持股Admiral則於9月底公告，啟動最高4,500萬英鎊的股票回購計畫，預計最晚於今年底結束，目的為減少已發行股本。

從基金近期表現觀察，以10月15日至28日收盤價計算，00998A由16.01元漲至16.08元，上漲約0.44%；同期主要投資台股的00981A由29.40元跌至28.65元，下跌約2.55%。兩檔投資市場與產業不同，在這段市場震盪及反彈期間，價格走勢也出現差異。

00998A的英國金融布局不只銀行。依10月21日持股資料，標準人壽約占3.62%、英傑華保險約2.73%、Admiral約2.52%、國民西敏約2.13%、M&G約1.91%，法通保險約1.28%，上述六檔合計約14.19%，涵蓋銀行、保險及資產管理相關業務現金股利與回購，對股東的意義不同。現金股利直接分配收益；回購若進一步註銷股票，可減少流通股數，影響每股權益與盈餘的計算基礎。但兩者都不保證股價上漲，也不能單憑回購公告判定股票便宜，仍須觀察企業獲利、資本需求及實際執行情況。

對已持有台股或美股科技部位的投資人而言，下一筆資金不必只在相似題材中挑選。透過00998A參與不同金融企業，可增加與科技硬體供應鏈不同的營運及收益來源；基金也採季配息設計，前次每單位配發0.424元。

不過，持股公司的股利增加或執行回購，不會直接等比例轉換成ETF配息提高。基金仍須綜合考量其他持股損益、費用、匯率及收益分配政策。英國金融企業也面臨利率、信用、承保與政策風險，投資人宜依自身需求評估配置比重。

※免責聲明：本文僅為市場資訊與商品特色介紹，不構成任何投資建議。投資人應審慎評估自身風險承受度及相關投資風險，並自負盈虧。