勾結詐團洗錢5千萬！「滿堂紅」闆娘遭求刑10年
(2026/03/09 10:22)土銀違反洗錢防制 漏報千萬元大額交易 金管會開罰百萬元
2018/03/01 18:26 鉅亨網記者陳慧菱 台北
又有公股行庫出包！金管會今 (1) 日表示，土地銀行辦理洗錢防制及資安控管作業，被查到違反洗錢防制法，至少有 26 筆超過 50 萬元的大額通貨交易未確實申報，總金額至少超過 1300 萬元，除核處 100 萬元罰鍰，也對土地銀行給予兩個糾正。
金管會銀行局表示，在去年對土銀做一般業務檢查及對該行宜蘭分行專案檢查，結果發現土銀各分行共漏報 26 筆大額通貨交易，26 筆加起來至少漏報 1300 萬元。
銀行局副局長莊琇媛表示，土銀行員不是漏報，就是把很多大額交易合在一起申報，還有行員知道要通報大額通貨，卻不慎按到不用上傳按鍵，結果也沒報。已經違反洗錢防制法，因此對土銀罰鍰 100 萬元，並予以糾正。
莊琇媛表示，依照規定超過 50 萬元的大額通貨交易，銀行都需主動申報。且去年 6 月 28 日上路的洗錢防制法，已將金融機構違反達一定金額以上通貨交易申報，及疑似洗錢交易申報規定的罰鍰，從 20 萬元以上 100 萬元以下，提高到 50 萬元以上 1000 萬元以下，並增訂金融機構違反確認客戶身分及紀錄保存規定，也應處以 50 萬元以上至 1000 萬元以下罰鍰。
金管會警告，金融機構日後若仍發生違反洗錢防制等情事，就會依照規定加重處罰。
另外，土銀對該行存款客戶，以及身分辨識及風險分級作業，也未確實依規範辦理、及未能審慎確認客戶交易合理性情況，金管會認為土銀有必要強化資訊安全控管，因此對土銀再予以糾正一次。
【往下看更多】
►會進場護盤？ 台股重挫逾2000點 國安基金說話了
►台股要走空了？ 阮慕驊給「3理由」：一時的
►殺過頭？ 台股一度暴跌2000點 跌停家數上市46、上櫃50家
【熱門排行榜】
►12星座週運曝！ 天蠍把握貴人、巨蟹談錢順風順水
►國土法亂象！合法工廠變農田 宜蘭縣府「拆廠還地」惹眾怒
►油價飆破100美元！ 川普：為和平付出的小代價
推薦閱讀
