1張卡刷645萬！ 金管會：玉山銀有依洗防規定辦理

最新消息！金管會銀行局剛剛證實，玉山銀行確實有依照洗錢防制規範來辦理，那麼有通報竟然還能照樣闖關，究竟是哪個環節出了問題？面對問題不回答直接快閃，金管會主委顧立雄跟財政部長蘇建榮一前一後進了行政院，但這回國安人員一張卡刷645萬買免稅菸究竟怎麼闖關。

東森財經記者劉佩綺：「使用溢繳刷卡，其實一般來說，只要超過五萬美元也就是約新台幣150萬元，其實就會退還給當事人，不過這個案件究竟為何能闖關呢，恐怕是玉山銀行還有金管會都得說清楚。」信用卡約定條款，密密麻麻文字中找到一段，寫著溢繳款若超過五萬美元，第一 通知持卡人後會退還，但若是持卡人主動要求得付100元手續費，專家分析，銀行端不會天天查，是否讓第一道把關就失靈。

▼信用卡約定條款，密密麻麻文字中找到一段。（圖／東森新聞資料畫面）

立委賴士葆：「一般民眾領個幾萬塊，領個超過一點點，銀行人員都會去問，要知道客戶你是做什麼，他刷這筆錢，銀行難道不該去瞭解一下嗎。」只是就算是溢繳，同張卡刷了五筆，金額最高的一筆還高達292萬元，竟也能交易成功嗎。「金管會每次在我們財委會時候每次信誓旦旦，講到洗錢防制法通過多好多好，但這是違法的事情，不是違規而已喔。」

▼立委賴士葆。（圖／東森新聞資料畫面）

金管會銀行局副局長黃光熙：「利用預繳信用卡的一個方式來取得授權，那據我們了解，玉山銀行有進行相關的一個控管作業並依照，洗錢的相關規定來辦理。」由於案情進入調查，銀行局連通報內容細節都不願說明，但倘若玉山銀行第一時間已經照洗錢防制法通報，那麼調查局是否早已掌握情資，是否有主動調查，亦或放任，恐怕內幕還會繼續延燒。

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