00981T 近半年報酬衝 16% 奪冠 靠「股債雙核心」成台股震盪避風港

▲00981T 近半年報酬衝 16% 奪冠 靠「股債雙核心」成台股震盪避風港。（圖／pexels）

近期國際局勢不確定性升高，使資本市場震盪加劇，台股短短幾日內可能先暴跌逾千點、隨後又大幅反彈，在市場波動加劇的背景下，同時具備成長與防禦特性的股債平衡型ETF，再度成為投資人關注焦點。小資理財部落客「撲滿日記」近日在社群平台以「美伊戰爭引發台股震盪，避險資金該往哪走？」為題，點名主打「雙核心配置」的凱基雙核收息債股平衡ETF（00981T），在大盤震盪期間可成為資金不可或缺的防禦拼圖！

撲滿日記在文章中表示，近期觀察到不少投資社團與新聞中，投資人對於市場震盪下的資產配置出現疑問：在不想承擔台股高波動、又希望維持領息需求的情況下，應如何配置資產。他以00981T為例指出，其受到市場關注的原因主要有兩點：第一是避開高位風險，當台股波動加劇時，全球債券資產可望成為投資組合的避震器；第二是收益表現，00981T年化配息率與部分高股息ETF水準相近，且配置BBB級投資等級公司債，違約率相對較低。

在資產配置上，撲滿日記將00981T與市場常見的高股息ETF「三劍客」——0056、00878與00940進行比較。他指出，各ETF在資產配置與收益來源上各有特色，多數高股息ETF主要透過高股息股票產生收益；相較之下，00981T採股債混合配置，投資組合約70%配置全球BBB級投資等級公司債，30%布局台股市值前25大的龍頭企業，因此在收益來源上，除了股票資本利得與股利外，也包含債券利息收入。

在台積電權重方面，撲滿日記整理資料指出，00981T的台積電權重約21.23%，相較0056、00878與00940皆未配置台積電，使其在台積電股價上漲時，可望同步反映相關成長動能，若觀察近半年總報酬表現，00981T約16.08%，為四檔ETF中最高，也高於00940的6.15%。部分網友因此留言表示「配息不輸高股息」、「股債搭配感覺更穩」。

此外，00981T也將迎來掛牌上市以來第三次配息。撲滿日記提醒，有意參與本次配息的投資人需留意除息時間，若要參與本次配息，須在3月16日前完成買進，3月17日將進行除息。根據投信公告，每受益權單位擬配發新台幣0.057元；若以昨（11）日收盤價11.28元推算，單月殖利率約0.51%。

※免責聲明：文中所提之個股、ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。

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PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險