「台灣價值」ETF被罰了 金管會曝原因：開罰90萬

日前最熱銷、造成國人搶購而券商一度當機的「統一台灣高息動能」ETF 00939、「元大臺灣價值高息」ETF 00940，由於宣傳銷售失當違反金保法，今（12）日遭金管會開罰了！前者因網紅宣傳內容有「打造源源不絕的現金流」等用語遭罰60萬元，後者因文宣有「快樂領息就是你」等語而開罰90萬元。

今年以來因投資網紅推波助瀾，炒熱全台ETF風潮，引來主管機關檢討銷售手法是否失當等問題，金管會認為元大投信的00940在廣告行銷活動上有「使人誤信能保證本金之安全獲保證獲利」的違規情事，包含文宣以「快樂領息就是你」為標題，訴求「每月為自己加薪」、「月配息設計，滿足每月現金流需求」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%」等用語，多次強調可固定配息，而且所揭示的警語文字大小與前開廣告訴求顯不相當。

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另外在官網及社群貼文還有「00940低價買、輕鬆存、每月領，快樂領息就是你」、「讓你股息收益與資產增長兩者兼得」等用語；與Youtuber網紅合作，內容文字如「投入本金200萬，每月領息14,333元，這樣穩定的投報率，能放大退休金及被動收入」、「30歲時開始每月無腦存2張00940，60歲時累積到720張，每月領股息約51600元，P.S.指數殖利率為8.6%」，強調可固定獲取配息、增加個人退休金等語。

金管會認定已違反〈投信事業管理規則〉、〈金融服務業廣告活動辦法規定〉，因此依《金融消費者保護法》處罰鍰60萬元；另以月配息為廣告或銷售的主要訴求，也違反〈公會廣告行為規範〉、〈金融服務業廣告活動辦法規定〉，依《金融消費者保護法》處罰鍰30萬元，合計處以90萬元。

至於統一投信的00939，因舉辦與財經專家合作的說明會、公司官網或與網紅合作的影片及網路媒體等廣告文宣內容，包括「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬，股息再投入224萬」、「長期投資翻4倍」、「16年就可以滾出854萬元，總資產放大1.3倍」及「月底不吃土，打造源源不絕的現金流」等用語，有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事。

金管會認定，核已違反〈投信事業管理規則〉第22條第1項第2款、〈金融服務業廣告活動辦法〉第5條第9款規定，依《金融消費者保護法》第30條之1第1項第1款規定，處罰鍰60萬元。

（封面示意圖／pixabay）