台新證併元富證 首日大出包！ 金管會祭「史上最慘罰單」

台新與元富證券合併卻爆發嚴重當機，金管會重罰台新證券360萬創歷年最高！金管會直言，此缺失「嚴重斲傷投資人對金融機構之信任」，除開罰並予以警告，更下令全面檢討改善，捍衛市場交易穩定與投資人權益。

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根據金融監督管理委員會表示，台新綜合證券與元富證券於115年4月6日正式合併，然而台新證券在合併前並未妥善進行系統規劃。包含系統程式的營運持續計畫、壓力測試與演練都不夠完善，導致合併後首個營業日及隨後的一個多月內，連續發生電子交易系統異常，造成資訊核心系統營運失能。這項重大資安缺失顯示台新證券未落實內部控制制度，金管會為此依據證券交易法，於115年7月21日對台新證券處以新臺幣360萬元罰鍰，創下歷年證券商最高罰鍰紀錄，同時予以警告並採取其他必要處置。

針對違反事實理由，臺灣證券交易所查核後發現，台新證券在合併後的115年4月7日、14日、20日及5月21日均發生系統異常。具體缺失包含未落實資安事件通報、系統中斷超過可容忍的1小時上限、程式未檢核資料正確性、上線前測試情境與上線後驗證均不完善等。此外，系統缺乏壓力測試且上線版本錯誤，加上重要軟硬體設備監控不足，種種問題均顯示內部控制制度未被確實執行，嚴重違反證券商管理規則。

除了高額罰鍰與警告，金管會更提出多項額外的監理要求。在資安缺失完成改善前，台新證券自有資本適足比率的作業風險約當金額必須增加計提1倍。同時，金管會要求該公司在3個月內提出具體的短中長期系統改善方案，必要時需聘請資安顧問，並將執行情形提報至該公司及金控母公司董事會。為確保交易系統穩定，台新證券還必須委託具公信力的第三方機構進行驗證，並在3個月內自行議處相關違失人員報會。

金管會進一步說明，受到警告處分的證券商，其財務與業務將面臨嚴格限制。在最近3個月內，台新證券將不得申請增加業務種類或營業項目、不得增設分支機構，亦不能申請轉投資相關事業。此外，包含辦理現金增資、募集公司債、擔任ETF流動量提供者，以及發行指數投資證券等業務，在處分期間均全面遭到禁止。

面對近期股市價量屢創新高，投資人參與度大增導致券商系統負載同步攀升，金管會重申，資訊系統的穩定運作與營運韌性攸關市場信任與投資人權益，是經營管理的重要基礎。金管會呼籲各大證券商應持續將系統升級、容量擴充與資安防護強化列為優先投入事項。目前金管會已督導證交所定期召開提升交易系統穩定性會議，期盼藉由持續投入資訊及資安資源，促進整體證券市場的健全與永續發展。

（封面圖／東森新聞）