台股震盪定期定額大贏家？「這7檔」基金獲利上看3倍

2022/04/08 08:30 歐陽善玲

受到美國聯準會擬加速升息、縮表影響，加上本土確診案例持續攀升，近日台股不平靜，昨（7日）大盤一舉跌破月線、年線，投資操作難度提高。但指數震盪加劇，對擅長主動選股的台股基金來說，反而有大展拳腳機會，尤其搭配定期定額策略，將比單筆投入有更好效果。

根據晨星統計，截至3月底止，全體台股基金定期定額2年報酬率平均可達28%，拉長至5年來看，報酬率高達71.9%，若是10年持續扣款不中斷，報酬率則能翻倍、達131.76%。以績效評估，選對台股基金，長期累積扣款效果將比被動投資的ETF更具優勢。

那過去幾年，究竟哪些台股基金是定期定額資優生？以每月投資5,000元、定期定額投入計算，投資人5年累積本金30萬元，排名前10名的基金則有110%以上的翻倍報酬率，本利累積超過63萬元，這些前段班台股基金，值得投資人留意。

進一步將時間拉長至10年來看，其中又有7檔台股基金，可讓投資人賺到2至3倍，等於用本金60萬元，即滾出184萬元至273萬元，這7檔常勝軍分別是：安聯台灣科技、安聯台灣智慧、野村優質、安聯台灣大壩、統一黑馬、統一奔騰及野村中小基金。

統一奔騰基金經理人陳釧瑤表示，美國聯準會發表鷹派談話，表示5月將加速縮減資產負債表，新興市場資金流出壓力大增。進入第二季，台股在基本面雜音較多，全球通膨居高不下，及中國近期因疫情封城，衝擊上市櫃廠商3月、4月營收，整體挑戰不小。

另外，台積電已示警中國封城恐影響消費電子需求，加上原物料價格高漲，部分企業無法完全轉嫁，預期第二季台股將面臨企業成本上升與需求下修壓力，指數維持區間震盪，投資策略仍以選股為重。

在此之下，台股勢必承受較大壓力，但隨不確定因素逐步釐清，配合第三季電子旺季，市場氛圍有望漸入佳境下，投資人不妨趁勢啟動定期定額計畫，利用第二季股市震盪之際分批布局台股基金，為長線行情預作準備。

▼定期定額5年台股基金報酬率TOP 10

說明：計算方式為初始投入金額5,000元，以後每月底固定投資5,000元，採簡單報酬率回溯試算。樣本為全體主動式台股基金不分類，檔數僅計算主級別，按5年期排序。

資料來源：晨星，統計至2022/3/31

●投資理財有賺有賠，投資人決策時應審慎衡量風險，並就投資結果自行負責

（封面圖/鏡週刊）

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