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投資基金報酬率多少才合理調查：逾半投資人認為至少5%

2019/11/28 20:15 鉅亨網記者郭幸宜台北

調查發現，8成以上投資人投資工具首選共同基金。(鉅亨網資料照)

台灣人理財態度相對保守，根據投信調查，高達 85% 的受訪者首選基金、保險、股票或定存等方式，以共同基金來說，5 成受訪者認為合理報酬約 5%~7%，其中又以固定領息型基金最受歡迎，有 3 成受訪者選擇有息收的基金。

保德信投信今 (28) 日發布退休理財調查報告，調查指出受訪者準備退休金偏愛以共同基金理財，高達 91% 選擇共同基金，其中 5 成受訪者認為基金合理投報率約 5%~7%，另有將近 3 成願意以較高風險追求 7%~10% 的收益率。

進一步了解偏好的基金類型，固定領息的債券型基金吸引 3 成受訪者青睞，另有 2 成選擇可以依據市場自動調整投資組合的基金，例如多重資產型。

保德信投信建議，民眾可透過每月固定提撥一定金額累積退休資金，透過定期定額、平均成本的方式，透過分散原則做到風險管理，其中共同基金標的會隨年齡變化，資產配置也將會有所不同。

舉例來說，從職場初期到退休晚期，投資策略可從積極逐步轉向穩健、保守，善用投資工具，透過積極理財管道，達成心目中的理想退休金目標。

保德信投信指出，以共同基金作為退休理財工具，則建議考量個人風險承受度與投資時間長短，可選擇多重資產類型、ETF 或組合型基金，分散單一市場或標的風險，透過長期投資，利用時間複利效果累積退休金。

關鍵字：共同基金、保險、固定收益、報酬率

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