台中銀內鬼助詐團洗錢 又爆開戶審查缺失 遭重罰3200萬

金管會今（12）日針對台中商銀（2812）祭出大罰單！因該行爆發大規模內鬼案，涉嫌與詐騙集團勾結洗錢，金額高達36億元。金管會調查發現，台中銀在多項核心制度上出現嚴重漏洞，包含開戶審查作業及帳戶監控機制均未確實執行內控，行為已嚴重違反《銀行法》及《洗錢防制法》，因此重處3200萬元罰鍰，創下了台灣銀行業史上最高的裁罰紀錄。

金管會查核顯示，台中銀旗下包括潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自2024年4月起在辦理21家企業戶開戶時，存在極大的安全缺失。

金管會指出，台中銀對於資本額較低、無地緣關係且疑似多間公司登記於同一地址的異常情況，並沒有訂定完善的審查機制。甚至有分行以「主動招募」為由，無視客戶在短時間內密集向多家銀行開戶的異常動機，等同於為詐騙集團敞開大門。

金管會表示，台中銀在辦理外出開戶作業時，並未要求留存開戶人影像檔案，也未與企業負責人核實營業內容。這導致在開戶過程中，竟然由非登記負責人的不明人士來說明營業需求，甚至在165聯防機制多次通報紀錄後，分行人員仍多次以「交易合理」或「持續觀察」為由結案，未向上申報疑似洗錢交易。

這起案件源於台中地檢署的調查，發現萬里開發公司負責人洪岳鵬拉攏台中銀共6名經理與襄理，利用商號帳戶協助博弈與詐騙集團非法洗錢，金額逾36億。銀行局局長童政彰在記者會上嚴正指出，由於該行一行為違反多項法規，依規定採取最高額度進行裁處，除開罰3200萬元外，並要求台中銀必須全面檢討制度，提出具體的改善措施以防堵金融漏洞。