限59天內更新資料！台銀惹議 金管會下令即刻改正

▲台銀要求客戶需在2/28前更新資料，不料卻引爆民怨。（圖／google map）

台灣銀行日前公告要求客戶於2019年2月28日前完成資料更新，否則即停止自動化或網路服務，引爆民怨，金管會昨（31）日緊急下令台銀撤下公告，並依照比例原則，重新訂定客戶資料更新日期與做法。

針對金融機構因應防制洗錢，要求客戶更新資料引發爭議，金管會主委顧立雄也做出三點聲明：第一，強化防制洗錢及認識客戶，是依循國際防制洗錢組織的要求及國內的防制洗錢法規；第二，銀行在強化防制洗錢的過程中，必須更細緻的判斷風險，各項要求必須符合風險比例原則。第三，金管會正在積極研議「低風險客戶防制洗錢實務守則」，即銀行有90%以上都是低風險客戶，如何降低查核頻率，或進行相關風險抵減措施，預計農曆年後公布。

▲顧立雄說，銀行局已下令台銀重新公告。（圖／東森新聞資料畫面）

顧立雄說，銀行局已下令台銀重新公告，給予客戶合理的時間，若客戶依舊無法如期更新資料，再依客戶的風險等級，進行必要的措施。金管會表示，依國際標準及我國洗錢防制法等規範，金融機構必須執行防制洗錢措施，包括應辨識其所面臨的洗錢風險，及透過對客戶進行盡職審查、持續更新盡職審查資料等。不過，金管會也會要求銀行落實前述規定，要給客戶合理足夠準備資料的期間，對於客戶權益影響也要符合比例原則。

金管會說，這次造成「民怨」風暴的是台銀在12月底貼出公告，要求客戶必須在2019年2月28日前更新相關資料及印鑑等，否則就會暫停帳戶的自動化或網路功能，遭批評是把全民當洗錢嫌疑犯。

因應洗錢防制，金融機構要求客戶更新個人資料，有民眾因擔心資料外洩所以拒絕，也有民眾以為是詐騙集團不理會，但現在卻被警告若不配合「帳戶將暫停交易」，不過這種強制做法惹怒了許多民眾。金融機構相當無奈，既擔心被金管會盯，同時也擔心得罪客戶，因此只能再繼續與客戶溝通。

近日不少民眾抱怨，自己接到銀行通知，且要求須在期限內更新客戶資料，否則將「婉拒交易服務」，將無法再ATM領錢或無法在網銀進行存款、轉帳等交易，怒批這簡直是擾民行動，也有不少銀行業者表示，埋怨電話塞爆銀行。據《經濟日報》報導，一名游先生表示，自己的兒女都是台銀的老客戶，不過目前都在國外工作，若依規定要回銀行更新資料的要求，「難道要兒女坐飛機回來？專程辦資料更新嗎？」

▲近日不少民眾都有收到這個通知。（圖／東森新聞資料畫面）

報導表示，台銀解釋，不會凍結帳戶而是暫停自動化交易，無法在ATM、網路上進行提款、外匯等，客戶必須到臨櫃才可辦理，「這樣我們就會請客戶在櫃台辦理資料更新」。至於國外客戶要如何更新，「坦白說，我們也還在討論，還沒定論」。

對於資料更新這件事，行政院洗錢防制辦公室發言人、法務部次長陳明堂表示，洗錢防制法僅規定金融機構必須做到KYC（認識你的客戶，Know your customer），這是國際上普遍性作為。不過洗防辦過去就曾提醒金管會「注意」金融機構執行程序，避免「苛政擾民」。

▲若無更新資料，屆時將無法使用ATM、網銀等服務。（ 圖 / Pixabay ）

不少金融機構在十月起，開始陸續通知客戶必須更改資料。不過對於資料更新的「最後期限」各家銀行不相同；要求更新資料的做法，各家銀行也不同，有些銀行要求加蓋原始印鑑，據傳有些銀行要求客戶回到原開戶分行辦理，不過有些銀行網路、郵寄都可受理，因此民眾更新前可至該銀行官網上確認。