台新證「半個月錯帳20億」 金管會：最重可罰600萬元

台新證券與元富證券4月6日合併後，台新證券半個月內已經出包3次，申報錯帳金額達新台幣20.11億元。金管會21日表示，等證交所完成實地查核報告後，將視缺失狀況依證交法可開罰新台幣30萬元到600萬元罰鍰，也會請業者提出短中長期改善措施，確保不會再發生。

台新證券與元富證券4月6日合併後，頻頻出錯，包括4月7日因資料庫效能滿載，導致系統回應速度變慢，14日又發生系統程式異常，造成成交回報時間停頓，導致許多投資人重複下單衍生錯帳，20日再發生旗下「PhoneEZ」APP傳出異常。台新證券整體申報錯帳筆數約9321筆，申報錯帳金額達20.11億元，實際錯帳損失金額約4300萬元。

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金管會證期局副局長黃仲豪在記者會上說明，台新證券因4月14日發生錯帳，依照「T+2」規定應在16日上午10時申報完畢，但業者因還沒蒐集完資料，延遲到晚間8時才向證交所申報錯帳。由於錯帳未在時限內申報，證交所可罰違約金10萬元，但因後續台新證也有其他信用資料延遲申報，證交所可能後續合併過怠金一起處理。

黃仲豪指出，台新證券20日是旗下「PhoneEZ」APP因主機記憶體不足，介面出現轉圈圈，影響客戶下單，台新證券也通知客戶可改透過其他平台操作，後續會再了解原因。

至於金管會對此案態度，黃仲豪指出，證交所完成實地查核報告後，金管會將視缺失狀況，依證交法第178-1條規定，看是否違反內控規定，可開罰30萬元到600萬元罰鍰，最主要是要請業者釐清事故發生原因，提出短中長期改善措施，確保不會再度發生。

外界關注台新證券錯帳金額高達20億元，但只可能先開罰10萬元，是否不成比例，黃仲豪說，10萬元只是錯帳延後申報的部分，強調除了罰鍰之外，也還有其他工具，包括業務面、人員處置等面向都是選項，最主要是要看缺失情形再做判斷。

證期局也解釋錯帳沖銷概念，例如，投資人先以100元下單1張股票，後再以110元下單第2張股票，台新證券此案是以投資人主張為主，若投資人認定以第一張單為主，等於110元的單就變成錯帳，概念上等於券商多以110元買進一張股票，業者需反向沖銷賣掉，假設以115元賣出則賺5元，若105元賣出賠5元，因此錯帳金額不會等於實際損失金額，要看處理後的損益而定。

（封面圖／中央社）