獎落誰家？勞退基金420億元委外代操 7家投信等放榜

▲勞動基金運用局指出，擬再加碼420億元資金委外代操。（圖／東森新聞資料畫面）

近日勞動部勞動基金運用局表示，由於受到中美貿易戰影響，再加上近來台股市場波動大，因此，決定將後勢投資方向轉趨保守，除了新制勞退基金擬再提撥420億元，委託投信代操，並預計在年底前完成7家投信遴選，每家為60億元，於10月29日前截止表單收件。而勞動基金運用局也強調，待完成投信遴選後，會視市場資金狀況，提撥資金投入台股。

日前勞動部公布勞動基金最新的操作績效，自今年（107年）截至8月為止，勞動基金總共獲利1278億元，收益達3.5%。對此，勞動基金運用局副局長劉麗茹則表示，由於8月份美中貿易問題重啟談判、土耳其及阿根廷等新興市場貨幣大幅波動，導致國際金融市場上下震盪加劇，在利率提升、獲利變動等條件下，未來會更審慎思考投資走向。

▲副局長劉麗茹表示，此次將撥款420億元，委託7家投信公司投資。（圖／東森新聞資料畫面）

此外，劉麗茹也進一步指出，本次從新制勞工退休基金中，再撥款420億元，將用於委託7家投信公司投資，每家額度為60億元，採分次撥付，委託期間為5年期，並以證交所公告近5年平均殖利率為基準，加計2%為收益目標，預計年期望收益率為5.94%。

不過，劉麗茹也強調，目前勞動部的策略，就是提升絕對報酬率投資，在訂出預期獲利數值後，轉交由投信代操，至於相對報酬率投資，則需觀察市場波動，若近期有許多修正，幅度起伏太大，就必須看好時機再進場。而她也預估，第四季市場波動較大，美國央行會有升息的動作，在利率往上、匯率變動大的情況下進行投資，必須多注意市場的走向。

▲副局長劉麗茹指出，因應近期台股市場波動大，勞退基金投資方向會轉趨保守。（圖／東森新聞資料畫面）

至於外界揣測，目前新舊制勞退基金770億元、勞保基金70億元，以及退撫基金300億元，合計1,140億元，均已完成投信遴選，但此時卻宣布，擬再加碼委外420億元，是否有「提前營造選舉行情」的意圖，劉麗茹則回應，基金投資本來就是不間斷，不能因為擔心未來就躊躇不前，有些布局可以稍緩，但一定要作布局。除了在市場波動時，可以作策略調整，像是積極性或風險性高的投資，就需要小心一點，或是採取分散風險的策略。

現行勞工退休機制分為勞保與自行額外提撥的勞退，但根據今周刊公布的勞工退休調查，僅7%的勞工有自行額外提撥，分析原因，高達三成是「不知道可以自提」，另有三成人則認為「薪水太低，錢不夠用」，另外也有人質疑多繳錢給政府，操作績效不如自己投資。其實多年前就有建議政府開放勞退自選平台，根據調查有多達7成的人支持，不過卻始終沒有下文，勞動部僅表示開放自選尚無共識，會繼續審慎研議。

▲勞工退休金的議題現在炙手可熱，其中自選平台的架設與否也是一大重點。（圖／東森新聞資料畫面）

根據勞動部公告《自提勞工人數》統計，適用勞退新制的勞工共有666萬名，但額外自行提撥的勞工僅有46萬人，占勞工總數7%；政大副校長王儷玲指出，若以30萬月薪3萬計算，自願提撥6%、薪資成長率每年1%、投資報酬率3%試算，65歲退休後，每月可領1萬3392元，相較於沒有提撥的退休族多領6700元，而如果投資報酬率5%，每月便可領1萬9900元，比沒有自願提撥者多領9951元。

▲年輕時便存好一筆資金，才能好好的度過退休的餘生。（圖／翻攝自pixabay）

國內10年多前曾提及希望建立「勞退自選平台」制度，讓人民可以像國外許多勞工退休金都交由勞工自己進行投資、並且自己承擔風險，但政府至今尚未立法通過。

勞動部於2014年，前勞動部長潘世偉任內提出過修法版本，開放勞退新制勞工自提6%部分，由勞工自己選擇投資標的，但自負盈虧，沒有保證收益；不過行政院以勞工自選後的金流設計、財務平台技術、投資管理費用成本很高等因素駁回。

▲勞退自提退休錢變多且能節稅，對於年輕人來說，無法自己操作不利於為退休做準備。（圖／東森新聞資料畫面）

有立委及專家指出，勞退自提退休錢變多且能節稅，而且對於年輕人來說，無法自己操作不利於為退休做準備，但是「勞退自選平台」十多年來沒有進展，主要在於沒有願意負責的單位，勞動部嫌麻煩因此拖延，才是主要的因素。

而勞動部也做出聲明，多年來的確很多團體建議開放勞退自選，勞動部都有聽到，也持續研議，但是退休金是勞工退休保障，確保退休金安全與穩健是最大考慮，必須審慎研議。